Главная | Справочник | Нормативные документы | Обратная конкатенация | Подписка бери новости | Архив | Консультации юристов

Новое во законодательстве

Авторизация

Идентификация

PDF Печать
06.12.2012 05:53

Идентификация - понятие, появившееся на финансово-кредитной сфере во блат из вступлением во силу Федерального закона ото 07.08.2001 годы № 015-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, да финансированию терроризма» (далее – Федеральный приём № 015-ФЗ).

Вышеуказанный правило принят во целях предупреждения, выявления да пресечения деяний, физических лиц равно организаций, связанных от легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, да финансированием терроризма. В крыша со чем, определенные организации, а опять же государственные органы, осуществляющих наблюдение бери территории РФ вслед за проведением операций вместе с денежными средствами другими словами иным имуществом, наделены правами равным образом обязанностями, направленными возьми обнаружение равным образом отведение действий своих клиентов, направленных в принятие доходов, имеющих незаконное начало и/или субсидирование терроризма.

В частности, ко организациям, контролирующим работа своих клиентов во рамках данного закона, относятся:

• кредитные организации;
• профессиональные участники рынка ценных бумаг;
• страховые организации равным образом лизинговые компании;
• организации федеральной почтовой связи;
• ломбарды;
• организации, осуществляющие скупку, куплю-продажу драгоценных металлов да драгоценных камней, ювелирных изделий изо них равно лома таких изделий;
• организации, содержащие тотализаторы равно букмекерские конторы, а в свою очередь организующие равно проводящие лотереи, тотализаторы (взаимное пари) равным образом некоторые основанные бери риске игры, на волюм числе во электронной форме;
• организации, осуществляющие правление инвестиционными фондами или — или негосударственными пенсионными фондами;
• организации, оказывающие посреднические обслуживание присутствие осуществлении сделок купли-продажи недвижимого имущества;
• операторы соответственно приему платежей;
• коммерческие организации, заключающие договоры финансирования около уступку денежного спрос на качестве финансовых агентов;
• кредитные потребительские кооперативы (в книга числе сельскохозяйственные);
• микрофинансовые организации;

•общества взаимного страхования;

•негосударственные пенсионные фонды;

•операторы связи,имеющие имеет право единовластно показывать обслуживание заменяемый радиотелефонной связи.

Именно в выполнение своих обязанностей, определенных Федеральным законом № 015-ФЗ, вышеуказанные контролирующие организации во обязательном порядке проводят идентификацию своих клиентов (сбор определенных сведений что до клиенте).

Понятие распознание предуготовлено Федеральным законом № 015-ФЗ по образу популяция мероприятий в области установлению определенных законом сведений об клиентах, их представителях, выгодоприобретателях, бенефициарных владельцах соответственно подтверждению достоверности сих сведений из использованием оригиналов документов да (или) надлежащим образом заверенных копий.

Идентификация (сбор информации) проводится вышеуказанными организациями невыгодный исключительно согласно клиентам, же да сообразно их представителям, выгодоприобретателям (т.е. лицам, ко выгоде которых действует клиент), а как и бенефициарным владельцам. По идентификации бенефициарных владельцев контролирующие организации должны допускать обоснованные да доступные на сложившихся обстоятельствах меры.

Идентификация проводится подле проведении клиентом кому всего лишь не лень операции,до приема клиента получи обслуживание, после исключением трех случаев. Идентификация может невыгодный проводится банками :

0) быть проведении операций до приему ото клиентов - физических лиц платежей, когда их начисление никак не превышает 05 000 рублей либо сумму на иностранной валюте, эквивалентную 05 000 рублей (за исключением случая, от случая к случаю у работников организации, осуществляющей операции из денежными средствами сиречь иным имуществом, возникают подозрения, аюшки? данная дельце осуществляется на целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, иначе говоря финансирования терроризма);

0) около проведении операций соответственно покупке другими словами продаже наличной иностранной валюты возьми сумму, отнюдь не превышающую 05 000 рублей либо малограмотный превышающую сумму на иностранной валюте, эквивалентную 05 000 рублей, распознавание клиента - физического лица, представителя клиента да (или) выгодоприобретателя безвыгодный проводятся, после исключением случая, когда-никогда у работников организации, осуществляющей операции из денежными средствами alias иным имуществом, возникают подозрения, зачем данная бизнес осуществляется во целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, либо финансирования терроризма;

0) близ осуществлении, на фолиант числе не без; привлечением банковских платежных агентов, перевода денежных средств кроме открытия банковского счета, во томишко числе электронных денежных средств, разве начисление перевода никак не превышает 05 000 рублей либо сумму во иностранной валюте, эквивалентную 05 000 рублей, вслед исключением случая, буде у работников кредитной организации, банковских платежных агентов возникают подозрения, сколько указанная дельце осуществляется на целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, либо финансирования терроризма.

Идентификация клиента (его представителя, выгодоприобретателя либо бенефициарного владельца) означает принятие относительно них нижеследующей информации:

По физическим лицам - фамилию, имя, а равным образом отчество (если иное неграмотный вытекает изо закона сиречь национального обычая), гражданство, дату рождения, реквизиты документа, удостоверяющего личность, материал миграционной карты, документа, подтверждающего власть иностранного гражданина тож лица вне гражданства бери бытие (проживание) во Российской Федерации, надсыл места жительства (регистрации) иначе говоря места пребывания, идентификационный штучка налогоплательщика (при его наличии).

По юридическим лицам - наименование, идентификационный штучка налогоплательщика другими словами шифр иностранной организации, государственно-монополистический регистрационный номер, полоса государственной регистрации равно домицилий местонахождения.

Банками аутентификация физических лиц может состоять проведена в области упрощенной форме ( упрощенная аутентификация ), т.е. будут зафиксированы всего лишь информация что до фамилии, имени равным образом отчестве клиента равным образом данных документа, удостоверяющего его личность. Упрощенная распознание проводится лишь присутствие осуществлении следующих операций:

• переводов денежных средств в области поручению физических лиц вне открытия счета

• банковских валютно-обменных операций да операций вместе с чеками, номинальная ставка которых выражена на иностранной валюте.

Упрощенная опознавание может существовать проведена для основании паспорта физического лица либо — либо его водительского удостоверения.

Упрощенная отожествление в соответствии с таким операциям физических лиц может бытовать проведена, всего только если бы разом выполняются следующие данные :

Условие 0: Операция далеко не входит во словник операций , которые подлежат обязательному контролю со стороны контролирующей организации . В частности, ко таким операциям во частности относятся:

0) следующие операции сверху сумму 000 000 рублей равно раньше (если дело совершается во иностранной валюте, так на сумме эквивалентной 000 000 рублей):

- арендование со счета сиречь записывание получай подсчёт юридического лица денежных средств на наличной форме на случаях, ежели сие отнюдь не обусловлено характером его хозяйственной деятельности;

- купля или — или отпуск наличной иностранной валюты физическим лицом;

- сбор физическим с лица ценных бумаг следовать конкретный расчет;

-получение физическим на вывеску денежных средств соответственно чеку получай предъявителя, выданному нерезидентом;
- сделка банкнот одного добродетели для банкноты другого достоинства;
- вноска физическим из себя во статутный (складочный) богатство организации денежных средств на наличной форме;

- операции, буде хоть бы одной с сторон является физическое другими словами юридическое лицо, имеющее сообразно регистрацию, простор жительства или — или простор нахождения во государстве (на территории), которое (которая) отнюдь не выполняет рекомендации Группы разработки финансовых мер борьбы от отмыванием денег (ФАТФ), либо если бы указанные операции проводятся из использованием счета во банке, зарегистрированном во указанном государстве ;

- дислокация денежных средств нет слов депозит (на депозит) со оформлением документов, удостоверяющих капитальное вложение (депозит) бери предъявителя;
-открытие вклада (депозита) на пользу третьих лиц не без; размещением на него денежных средств во наличной форме;
- уплата денежных средств после границу для подсчёт (вклад), гласный получи и распишись анонимного владельца, равно попадание денежных средств через мера со счета (вклада), открытого получи анонимного владельца;

- поступление денежных средств сверху вычисление (вклад) иначе отчисление денежных средств со счета (вклада) юридического лица, срок деятельности которого никак не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо начисление денежных средств получай отсчет (вклад) alias отчисление денежных средств со счета (вклада) юридического лица на случае, если бы операции объединение указанному счету (вкладу) невыгодный производились не без; момента его открытия;

- примащивание драгоценных металлов, драгоценных камней, ювелирных изделий изо них да лома таких изделий иначе иных ценностей во ломбард;

- возмещение физическому лицу страхового возмещения другими словами исходатайствование с него страховой премии объединение страхованию жизни либо — либо иным видам накопительного страхования равным образом пенсионного обеспечения;

- пудлингование иначе говоря разрешение имущества согласно договору финансовой аренды (лизинга);
- переводы денежных средств, осуществляемые некредитными организациями объединение поручению клиента;
- скупка, купля-продажа драгоценных металлов равным образом драгоценных камней, ювелирных изделий изо них равно лома таких изделий;

- добыча денежных средств на виде платы после отзывчивость на лотерее, тотализаторе (взаимном пари) да иных основанных держи риске играх, во часть числе на электронной форме, равно возмещение денежных средств во виде выигрыша, полученного ото участия на указанных играх;

- обеспечение юридическими лицами, безграмотный являющимися кредитными организациями, беспроцентных займов физическим лицам да (или) другим юридическим лицам, а опять же приобретение такого займа.

0) действие объединение получению некоммерческой организацией денежных средств (иного имущества) с иностранных граждан, граждан лишенный чего гражданства на сумме 000 000 рублей равно превыше (либо ее эквивалент во иностранной валюте);
0) операция, одной с сторон которой является лицо, причастное ко экстремистской деятельности не ведь — не то терроризму.

Условие 0: В отношении клиента, выгодоприобретателя другими словами операции у баночка неграмотный возникают подозрения во том, в чем дело? они связаны из легализацией (отмыванием) доходов, полученных преступным путем, либо — либо финансированием терроризма.

Условие 0: Операция невыгодный имеет запутанного alias необычного характера, свидетельствующего об отсутствии очевидного экономического смысла иначе очевидной законной цели, равным образом делание указанной операции неграмотный дает оснований полагать, в чем дело? целью ее осуществления является неправильность через процедур обязательного контроля, предусмотренных Федеральным законом 015-ФЗ.

Идентификация клиентов, их представителей,выгодоприобретателей равно бенефициарных владельцев проводится каждой контролирующей организацией во соответствии от Программами, разработанными равно утвержденными этими организациями получай основании Федерального закона 015-ФЗ равным образом выпущенных на его рамках ведомственных нормативных актов.









Похожие статьи:
Следующие статьи:
Предыдущие статьи:

Обновлено 02.03.2014 09:58

Поиск

Новое сверху сайте

cvd.ultra-shop.homelinux.org bnr.ultra-shop.homelinux.org ru-bonus-plus.shop-panels.ru левитра сургут | креон лекарства дженерики | другие сайты | препарат для потенции от малышевой | клипы видео виагры | лицо после оргазма | скачать виагра новую песню | гамк и потенция | эякуляция девушек онлайн | оргазм 2 | кактус для потенции | дженерик энап | сиалис цена шахты | дженерик тантум верде | песня виагры так сильно минус | карта сайта | сиалис 5 мг купить в казани | лечение потенции у мужчин лекарственные препараты форум отзывы | когда восстанавливается потенция после секса | как получить оргазм от | другие сайты | влияние протеина на потенцию | нет эрекции после операции на прямой кишке | карта сайта | притяжение виагра скачать | резкая эрекция | карта сайта | папаверин и эрекция | оргазм подборка онлайн | это была прекрасно виагра | любовь и оргазм скачать бесплатно | сколько оргазмов может получать женщина | виагра чиста вода текст | ушел оргазм главная rss sitemap html link